Luego de unos días atroces y sin computadora vuelvo a la carga con un tema que hacía tiempo quería tocar y que acabo de leer en la Revista Inversor Global número 40 de Octubre/Noviembre que trata sobre el tema, en especial forma de invertir en los denominados commodities.
Recuerdo que hace un buen tiempo escuché esta palabra y no me llamó mucho la atención, sobre todo que no lograba visualizar cómo se podía invertir o ver en 360º el tema.
Sin embargo la idea de hoy en este mensaje es explicar qué significa el concepto y cómo se puede invertir en los mismos.
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¿Qué es un Commodity?
Se denomina commodity a todo bien que es producido en masa por el hombre o incluso del cual existen enormes cantidades disponibles en la naturaleza, que tiene un valor o utilidad y un muy bajo nivel de diferenciación o especialización.
Quizás en este momento tengas dudas sobre qué sería y que no uno de estos elementos, pero poco a poco lo detallaré más adelante y prometo que terminarás de leer sabiendo básicamente qué es y cómo invertir en ellos.
Un ejemplo conocido de estos son el maíz, la soja o el trigo, dado que se producen en masa y tienen un muy bajo nivel de diferenciación. Algo plantado en Argentina quizás no sea muy diferente a lo mismo plantado en México u otro país que pueda producirlo, de allí su bajo nivel de diferenciación.
También el oro, la plata o el petróleo son commodities dado que en cualquier parte del mundo no son muy diferentes salvo algún que otro detalle
¿Cómo se clasifican los mismos?
Los mismos se clasifican en diferentes grupos y son los siguientes:
- Granos: Donde podemos encontrar la soja, el trigo, el maíz, la avena, la cebada.
- Softs: El algodón, azúcar, cacao, café, etc.
- Energías: Nafta, etanol, fuel oil, gas, petróleo crudo, etc.
- Metales: Oro, plata, cobre, platino, aluminio.
- Carnes y derivados: Ganado bovino vivo, ganado porcino vivo, manteca, leche.
Incluso han aparecido commodities financieros, entre ellos tenemos los bonos de 30 años, eurodólares, etc; los índices como el Dow Jones, el Nasdaq100, etc e incluso de monedas, como la libra, el euro, el peso mexicano, etc, etc, etc.
Como se puede ver el rango y grupo de commodities se puede ampliar.
¿Cómo se manejan estos bienes en la práctica?
En la mayoría de los casos emplean la modalidad de futuros.
En cierta forma el modo de trabajar en el mercado de commodities es a futuro o en un mercado a término.
Un mercado a futuro es uno en el que las partes que forman parte de la transacción se comprometen a consumarla en una determinada fecha a futuro a un precio que se fija y se pacta el día de la fecha. (o sea, hoy).
A su vez existen el mercado spot en que las transacciones se realizan y liquidan en el día o con un plazo máximo de 72 horas a un precio de contado o spot, esto como contraposición a la primer forma de transacción.
Esto tiene mucho sentido más que nada en el mercado de acciones o financieros dado que la disponibilidad y entrega se realizan de forma más rápida y por medio de una cuenta de broker.
¿Cuáles son los principales mercados de un Commodity?
Por ejemplo en Argentina existen dos mercados, por un lado el Mercado de Liniers donde se encuentran el ganado en modalidad spot y por otro lado la Bolsa de Cereales de Rosario, donde se encuentran los distintos granos en modalidad a futuro.
Por último con respecto a este tema, cada contrato tendrá un precio distinto según se ubique el lugar en el que deba hacerse la entrega física del commodity.
Según el país, podría haber uno, dos o más mercados que hagan lo mismo.
Aclaración para Argentina:
Según la revista Inversor Global las formas de operar además del Mercado de Rosario en donde se transan commodities agrícolas, se puede operar electrónicamente en distintos mercados de Estados Unidos por medio de un broker de igual modo que como cuando se compra una acción.
La diferencia está en que lo que se opera es un futuro de algún commodity. También existen ETFs (Instrumentos que permiten invertir en una o varias clases de elementos) como puede ser con el petróleo o el oro, donde replican el movimiento del commodity. Por último está el índice de referencia del mercado de commodities que es el CRB Index (CCI), calculado inicialmente por el commodity Research Burea. Este índice a su vez, se tranza a modalidad futura.
Si bien todavía me falta averiguar y conocer más del tema, nunca está de más compartir esta información con los lectores y ver si entre todos podemos apalancar el conocimiento sobre estos instrumentos. Invito a aquellos que conozcan sobre la materia o tengan conocimiento a que comenten en los comentarios así averiguamos un poco más.
[bctt tweet=»¿Qué es un #Commodity y cómo invertir en ellos? #Dinero #Inversion» username=»mclanfranconi»]
COMO PUEDO OBSERVAR EL COMODITIES DE COMBUSTIBLE
Estimado GEO, siempre que quieras ver el estado de los Commodities en vivo te recomiendo esta web: Commofity Online
Saludos.
Los ETF de empresas de materias primas son interesantes, pero cuidado con inversiones directas en mi opinión. El petróleo ha caído mucho y el que compró ha perdido. Pero el que compró empresas petroleras que han encontrado maneras de producir más barato, supongo que siguen ganando su margen.
mariano tu inquietudes me parecen geniales, pero en este asunto hay muchas cosas que se deben examinar, 1) la fidelidad en la entrega de las mercadería vendida a futuro, y como son transacciones internacionales realizada por medios electrónico se convierten en tema de comercio internacional (derecho Internacional) 2) la especulación financiera, en lo los componente como el valor finaciero del dinero, la paridad el costo de la mano de obra el transporte (con el precio del crudo en los momentos actuales) obligan a buscar correctivo que hagan que los setores vulnerado de la economia mundial no se vean grande mente afectado, ya el tema de la especulación financiera en el manejo de los comodity esta siendo abordado por la naciones unidad.
pregunta: marino yo, vivo en la República Dominica, esto es el caribe que forma parte de América Central, quisiera saber como tu vive en el sur si el Mercosur o el fondo a abordado el tema
Es muy dificil que se utilize el oro como moneda hoy dia, creo que mas efectos negativos ocasionaria esto el gran problema radica en la inflacion y la alza de los precios anuales las inversiones mas rentables son en productos o servicios no se degradan anualmente como una inversion en inmuebles
Felicitaciones Mariano. Me encanta tu lenguaje claro y didáctico. Felicitaciones.
Muy bueno tu blog!! muy clara la explicación, eso se agradece. Se nota que hay un trabajo de redacción, lo cual hace que, usando palabras simples, el termino lo pueda asimilar alguien que no esta muy familiarizado con dichos temas.
myu interesante acabo de poner un post sobre las inversiones y hable poco delos commodities . visiten mi blog http://maasmoney.blogspot.com/
Soy un lector de verdad novato en esto de las finanzas, sin embargo, cono debo dejar constancia de mi lectura sobre el tema, espero no estar lejos del concepto o manejo del mismo, comodity de su orgigen latino vendria a ser como adaptación a la justa medida y participación del precio de un producto, en nuestro país, México, se maneja un contrato bastante parecido que se llama contrato de esperanza, donde un comprador le compra el producto de una cosecha a futuro a un productor sin importar el resultado, es decir se la juega con la inversión, en los comoditys, existe el mismo riesgo solo que que se paga una ´prima de riesgo por compartirlo, si estoy en un error favor de aclararmelo.
Muy interesante y claro el comentario. La verdad, estaba buscando algo asi, justo estoy estudiando analisis financiero y me resulto muy util, gracias. cuando investigue un poco mas voy a dejar algun aporte.
Hola, muchas gracias por tu esfuerzo, es muy clara la explicación.
Me gustaría agregar que un artículo de la Harvard Business Review habla acerca de como la tecnología de la información en general son un commodity también.
Gracias.
Gracias, hace rato que queria saber que era un commodity. muy claro y basicamente completo.
Pero bajo la definicion basica de um commoditie, en mkt estamos aplicando el termino para definir uma caracteristica del producto o servicio que ya tienen todos los competidores del mercado, por ejemplo en telefonia celular, le llamamos commoditie a la cobertura, la calidad, las tarifas, los planes basicos, el prepago. Esto por que todas las compañias de telefonia movil tienen las mismas caracterisiticas basicas, por lo tanto “no generan valor o diferenciacion al producto”, principalmente desde la “persepcion del cliente”.
Estas de acuerdo?
Saludos, Fabricio
Que interesante el tema que estas tratando y sobre todo la forma como nos las haces llegar sencilla y fácil de entender.
Te comentaré que uno de los commodoties aqui en mi país (Perú)es el azúcar -somos país productor-el que en estos dias esta haciendo noticia debido al incremento excesivo del precio al comsumidor.
Seguiré al tanto de tus entregas.
Gracias.
Estimados/as anónimos:
Al no estar en España, ni tampoco metido de lleno en el tema de acciones; bolsa y demás (Materia pendiente en mi vida) no sabría responderles la pregunta. Sin embargo como aquella vez que a Einstein le preguntaron sobre geografía para medir su inteligencia y el contestó: «no lo sé, pero se a quién preguntarle», les recomiendo ingresar en la Comunidad de http://www.empresores.com donde nos vinculamos varios inversores, emprendedores y empresarios del mundo y justamente realizar allí la consulta en el apartado de «Activos en Papel» ya que hay muchos usuarios que son conocedores de la materia.
Una vez que se registren, me pueden avisar por ahí ( mi nick es mclanfranconi) así les digo a qué usuarios pueden escribirles así los ayudan, aunque seguramente creando un mensaje nuevo, varios usuarios respondan sus inquietudes.
Éxitos y espero verlos por allí.
maestro, somos las chicas de siempre. tenemos que confesarle que entramos en su página a diario porque esperamos ansiadamente su contestación. su sabiduría nos tiene maravilladas, y ya no digamos su belleza. porque, maestro, usted es un bellezón, tanto por dentro como por fuera. nos encanta su perilla, le da el toque de inteligencia que lo caracteriza. muchas gracias por su siempre atenta colaboración.por favor no nos deje a la deriva en este mar académico.
otra cosita maestro. nos podría decir qué diferencias hay entre el nasdaq y el desaparecido nuevo mercado español? muchísimas gracias por tu siempre atenta colaboración.
le agradeceríamos su rápida contestación. gracias maestro, tú si que vales
gracias maestro, tú siempre tan acertado
Estimado Anónimo:
Lamento no haber llegado a tiempo a resolver tu consulta sobre el mercado de commodities en España; pero estos días estuve desbordado de reuniones y trabajo.
Rechacé los otros comentarios debido a que figuraban con e-mail los mismos y es preferible no escribir comentarios con e-mails para evitar el spam.
Saludos.
hola maestro! estamos haciendo un trabajo sobre commodities y queríamos saber cómo funcionan estos mercados y si hay alguno en España. Rogamos tu ayuda en la mayor brevedad posible. Muchas gracias
Juliantonio:
Hasta donde también tengo entendido el oro es un commodity porque justamente leyendo la definición de esto, entra en la categoria. Hace muchos años atrás el oro tenía un status de moneda hasta que se comenzó a emitir el papel, ahí es donde tengo entendido que se categorizó como commodity. La única forma que no lo sea es que volvamos a usar el oro como moneda.
Pero voy a averiguar más al respecto.
Todos los demás
Muchas gracias por sus comentarios.
Éxitos.
Excelente !
Hola Muchas gracias por aclarar este concepto. Sólo un comentario. Hasta donde tengo entendido, el Oro no es realmente un commodity sino una divisa.
Gracias.
He decir que me resulto muy ilustrativa la explicación de los commodities, entiendo que es un anglicismo, y un término técnico financiero. Hice la busqueda de este concepto desde el buscador http://search.wikia.com
Esto porque precisamente estaba bucando los commodities de los servicios de los grandes buscadores, y su función dentro de los servicios de internet y he entendido por que ellos ofrecen servicios gratuitos que antes eran tan caros, como el correo y otro tantos servicios, con tal de consumir lo servicios que ellos ofertan. Creando peligrosos efectos sociales.
Ni siquiera en wikipedia encontre mayor información.
Sigan Adelante.
Héctor Herrera D.
Desde Puebla, México.
hola mariano vivo en la ciudad de México garcias por la explicasion, me guataria saber mas del tema y el como hacerlo ya que estoy buscando una forma de inverti mi dinero y esta me llamo la atencion, desconosco del tema y mas de como puedo hacerlo te agradesco tu respuesta
Hola. He leido el comentaro de Kiosquero y quiero darles las gracias, ya que tengo una tienda de ropa, que no vende mucho por su ubicación y la mejor manera es la de la propaganda, y la de dar esas bolsas con el nombre de la tienda me parece fabuloso, vivo en Venezuela, en donde la situacion hoy dia, noviembre 2007, esta muy dificil, gracias por tremenda idea, muchas gracias!!!!Me parece que aqui eso se podria llamar intercambio entre ambas partes, estoy animada a llevarlo a cabo, luego, les comentare como me va! Gracias!!
Buenas mariano, llevo un tiempo visitando el blog de forma anonima, es decir solo mirando, y me parece muy instructivo a la par que enriquecedor.
Mi intervencion es para explicar un negocio que alguno puede aprovechar.
Campaña de bolsas de plastico personalizadas y regaladas.
Yo en este momento estoy utilizando este servicio que consiste en que me regalan cierta cantidad de bolsas de plastico periodicamente, serigrafiadas con alguna marca comercial muy potente en el mercado, y que yo proporciono a mis clientes gratuitamente tambien al realizar una compra en mi establecimiento.
Quiero aclarar que mi actividad es la venta de prensa y revistas, y de esta manera me ahorro de comprar las bolsas.
Hasta este momento las campañas han sido a nivel nacional, pero se me esta ocurriendo inicarlo a escalas locales y con marcas locales controlando todos los procesos.
un saludo.
Gracias Stevhen por complementar un poco más con el tema y me parece sumamente interesante contar con aportes así por parte de los lectores así entre todos ampliamos nuestros conocimientos.
Un saludo grande y mucha suerte, nos estamos hablando.
Que tal Mariano…veo que tu Blog, esta muy Bakano…
Mira en la clase de introduccion a las finanzas, de mi universidad, estamos tocando el tema de las opciones y futuros y obviamente, los comodityes estan en este rango…
pero lo interesante es que, estamos especulando con llamemoslo «cosas» que generan poca certeza como lo es el «Clima», podras ver la volatilidad, y el gran riesgo que en cuestiones de inversiones existen, al igual que la alta rentabilidad…
como complemento…
Los contratos a Futuro, los realizan por lo general los Hetgers (eje: aerolineas que hacen un contrato para tener reservas de petroleo)sin embago tambien surge la especulacion y se juega con ellos…
En cuestion de Òpciones, se juega con el «derecho de compra» de cierto commodity. dentro de las condiciones escenciales para operar en opciones, encontramos. Una fecha de vencimiento, lo que quiere decir que hasta esa fecha, el writter esta obligado a vender y el holder tiene el derecho a comprar. etc…etc…el tema es muy interesante y en estos momentos lo estamos estudiando, solo queria compartir un poco…Saludos…
Sugiere, investigues un poco mas en el tema…
Stevhen
Bogota, Colombia
Gracias Chucho por el comentario y me alegro que los temas te resulten interesantes y simples de comprender. Gran parte de la idea del blog es acercarle las finanzas a las personas de una manera simple para que el día de mañana puedan comenzar a invertir o crear negocios.
Un saludo grande.
Muy interesantes los temas que tocas, todos de una forma clara y sencilla, que incitan a conocer más. Felicitaciones